Альфа-банк: Спасение утопающих – дело рук самих утопающих?

Альфа-банк: Спасение утопающих - дело рук самих утопающих?

Публикация в группе: Мошенники и аферисты

Добавлено в закладки: 0

Друзья, предлагаю вам оценить, насколько продвинулись мошенники в своем непростом деле, насколько эффективно Альфа-банк борется с ними после происшедшего с Марией, и как бы вы поступили на моем месте.

30 июня 2020 г. мне позвонили на мой мобильный номер, зарегистрированный в Альфа-банке. Позвонивший обратился ко мне по имени и отчеству, назвав себя (я запомнил лишь его имя и отчество – Сергей Владимирович) и представившись сотрудником отдела финансового мониторинга и анализа АБ, спросил меня, делал ли я перевод в сумме 1 тыс. 200 с чем-то рублей лицу, ФИО которого он назвал, но я не запомнил. Я, естественно, сказал, что нет, потому что я никаких переводов никому кроме своей жены не делаю. Тогда он сообщил мне, что это значит, что мой счет скомпрометирован, и предложил мне пройти процедуру идентификации по номеру договора банковского счета с АБ или по номеру «пластикового продукта», оканчивающемуся на 5413, чтобы установить «двухфакторную защиту» для моих счетов. Я выбрал второй вариант, потому что карта у меня была под рукой. Он попросил назвать ему ее полный номер, чтобы доказать этот факт, что я и сделал.

Звонивший вел себя исключительно профессионально, и у меня не было никаких оснований не доверять ему. После этого он попросил меня открыть мое мобильное приложение АБ и проверить, зарегистрирована ли в нем эта транзакция. Когда я это сделал, то я заметил, что в нем прошло push-уведомление с кодом подтверждения транзакции, и звонивший сказал, что сделана еще одна попытка вывести деньги с моего счета. К этому времени, однако, уведомление исчезло, как это обычно происходит, когда его открываешь в приложении. Он мне объяснил, что к моему счету подключился другой телефон, номер которого он назвал, и спросил, принадлежит ли он мне. Я ответил, что нет. Тогда он сказал, что на мой счет ведется интенсивная атака, что уже нет времени для установки двухфакторной защиты и что деньги необходимо вывести с него на пару часов в ячейку временного депозитарного хранения в другом банке, пока технические специалисты АБ найдут способ обезопасить мой счет, потому что в данный момент лишь отмена им мошеннической транзакции вручную предотвращает уход денег по ней с моего счета в автоматическом режиме через систему.

Все это показалось мне странным, и я стал сопротивляться, приводя различные аргументы в защиту своего нежелания следовать его указаниям, но у него на все был заготовлен убедительный ответ. Например, на мое указание на тот факт, что мой счет застрахован, он ответил, что конечно, но ситуация экстремальная, под атакой находится уже много счетов банка в Москве, у них нет ресурсов для длительной работы с каждым случаем, наш разговор записывается и мой отказ следовать его указаниям будет означать аннулирование страховки.

Меня это, однако, все еще не убедило, и я продолжил сопротивление. Тогда он сказал, что сам звонит со своего рабочего номера, но в виде исключения может попросить своего начальника перезвонить мне с официального номера АБ. Я принял его предложение и ответил на последовавший звонок с номера, который был действительно идентифицирован моим телефоном как принадлежащий АБ.

«Начальник отдела финансового мониторинга и анализа АБ» (как он представился) повел разговор совсем в другом ключе. В то время как «сотрудник» был вежлив, предупредителен и преисполнен желания помочь, «начальник» повел себя грубо и агрессивно, следуя, очевидно, сценарию «добрый-злой полицейский». Он сказал, что у него нет времени нянчиться со мной, что это не его деньги и его не волнует, что с ними произойдет, и что они потратили на меня уже достаточно много времени. На мою попытку получить дополнительное подтверждение официальности происходящего, задав соответствующий вопрос в чате, он ответил, что не рекомендует этого делать, так как они подозревают, что в данном преступлении замешаны операторы АБ, – именно поэтому деньги и нужно выводить в другой банк.

Тут же он сообщил мне, что сделана еще одна попытка вывода средств, на этот раз в сумме 53 тыс. руб., и я опять увидел уведомление с кодом подтверждения транзакции, что меня в конечном итоге и убедило последовать указаниям злоумышленников после того, как «начальник» переключил меня обратно на своего «подчиненного», который и провел меня через все потребовавшиеся процедуры, в результате которых с моего накопительного Альфа-счета было переведено 145 тыс. руб. на текущий, а с него сделаны два внешних перевода на сумму 88 тыс. руб. каждый, плюс комиссия за второй в размере 380 руб., в общей сумме на 176.380 руб.

Я позвонил в банк в течение пяти минут после окончания разговора с мошенниками, которые просили меня никому ничего не говорить о происшедшем в течение двух суток, чтобы «полиция могла провести свое расследование». Пообещав это им, но все-таки сообщив о случившемся, я сделал все, что от меня потребовал банк. В частности, я тут же позвонил в полицию и, пока ждал прибытия оперативной группы, подал запрошенное банком заявление, в котором опротестовал транзакции, по адресу эл. почты 911@alfabank.ru. Прибывшие полицейские доставили меня на своей патрульной машине в отделение в течение получаса после звонка в полицию, где я подал заявление о данном преступлении, а затем собрал доказательства, затребованные полицией.

А что сделал Альфа-банк? Он заблокировал мою карту, не взирая на мои протесты, что карта не была скомпрометирована, доставив мне этим значительные неудобства, так как я потерял доступ к оставшейся на ней сумме в размере ок. 1000 руб. и не смог даже оплатить проезд из полиции в банк за выпиской счета (мне пришлось объяснять ситуацию и просить о милости у сотрудников метро, которые в одном случае пропустили меня, а во втором отказали, и я был вынужден идти пешком). Вторым результатом такой реакции банка была блокировка на моей карте суммы в 223 руб., на которую я совершил покупку в соседнем магазине за сутки до случившегося. Вся же сумма похищенного оказалась, как меня проинформировали в банке, безвозвратно утраченной. Злоумышленников не интересовала моя карта – им нужно было получить доступ к моим счетам в АБ и к СБП (системе быстрых платежей ЦБ) для безопасного для них вывода средств с моего текущего счета, чего они и добились беспрецедентной комбинацией организационной подготовки, знания поведения людей в условиях стресса и совершенного владения методиками психологического воздействия, а также информационно-коммуникационных и банковских технологий в их распоряжении.
Альфа-банк даже до сих пор не удосужился дать мне ответ на мое заявление, хотя должен был это сделать, по информации телефонистки АБ, в течение трех дней.

В мобильном приложении АБ ни разу не было сделано никакого предупреждения об экстраординарном характере выбираемой мной транзакции перевода через СБП в разделе «В другой банк» и пункта меню «По номеру телефона» (я, например, посчитал, что «СБП» значит перевод через систему Сбербанка). Для указанных мне номеров я в каждом случае выбрал Газпромбанк из выведенного списка банков, как мне было сказано, и у меня отобразились ФИО получателей, как мне их назвал злоумышленник, назвавшийся Сергеем Владимировичем. Я ожидал, что из-за размера сумм (переводы до 15 тыс. руб. вызвали бы у меня крайнее подозрение, и я отказался бы совершать транзакции, зная, что их можно получать анонимно через системы Qiwi-кошелек и Яндекс.деньги), и моего оперативного обращения в банк, уход средств можно было бы задержать – по крайней мере, на стороне Газпромбанка при попытке их вывода оттуда, но, как сказала телефонистка (и операционистка при получении выписки для полиции), у банка нет такой возможности. Вот такие дела: получается, что спасение утопающих – это действительно дело рук самих утопающих.

Продолжение следует…

© Александр В. Демидов

1

Автор публикации

Альфа-банк: Спасение утопающих - дело рук самих утопающих? 6 344
Модератор сайта.
Если есть вопросы, задавайте в «приватный чат» в личном кабинете.
flagИталия. Город: Катания
38 лет
День рождения: 16 Января 1982
Комментарии: 5897Публикации: 18256Регистрация: 01-08-2014
РЭНБИ
Комментарии: 2
  1. AlexanderVDemidov

    Мария, о которой идет речь в начале этого поста, – это Мария Командная, а ее историю см. здесь.

    1
  2. AlexanderVDemidov

    Пока мой аккаунт не верифицирован, и я не могу сам добавлять статьи, см. продолжение “Альфа-банк: Спасение утопающих – дело рук самих утопающих? Часть 2-я” здесь.

    1
Добавить комментарий
Войти с помощью: 
Хроники коронавируса COVID-19
Авторизация
*
*
Войти с помощью: 
Регистрация
*
*
*
Ваш день рождения * :
Число, месяц и год:
Отображать дату:
Войти с помощью: 
Генерация пароля