Новые и старые схемы с кредитами

Новые и старые схемы с кредитами 1

Публикация в группе: Криминал

Всегда находились люди, которые придумывали схемы, как получить сразу и много нестандартным путем. Схемы будут появляться, умирать, возрождаться и придумываться новые. Сегодня расскажем про одну, которая вопреки многим мнениям, не умерла.

В нулевых, особенно в 2005-07 была популярна схема мошенничества, когда кредиты в банках оформляли на подставных лиц, либо вообще получали по поддельным документам через подкупленных менеджеров. Денег было много, схема носила массовый характер, банки выдавали миллиарды всем подряд и в любых суммах. Они избавлялись от «дешевых денег», которые выдавал ЦБ по низкой ставке. Когда человек уже был под завязку закредитован, брали автокредиты, ипотеки и товары под залог. Сегодня тема утратила свою профитность, но ее переделали, и умельцы еще остались.

Как делают некоторые мошенники сейчас? Они находят дропа, который готов за 10-30% взять на себя кредит на любую сумму и вписаться в схему. В связи с тем, что население нищает и у очень многих проблемы с деньгами, найти их не сложно. Есть те, которым вообще все равно, куда вписываться, лишь бы дали денег.

И начинают «раскачивать». Их в буквальном смысле отмывают, ведут в барбер-шопы, одевают в нормальную, дорогую с виду, одежду, которую покупают на рынках типа «Садовод». Если есть проблемы с регистрацией, ее тоже делают. В Москве не сложно за недорого зарегистрировать человека.

Создается кредитная история. Его приводят в МФО, берут минимальный кредит на 3-5 тысяч рублей, платят проценты и погашают. Затем берут уже больше и снова погашают. Так постепенно создают кредитную историю. Через какое-то время подаются в банки, по договоренности с менеджером или без. Начинают с кредитной карты, делают покупки, в том числе в дорогих магазинах, снимают наличку, оплачивают проценты, регулярно гасят. Здесь тоже есть схемы. Например, можно взять сумку Louis Vuitton по кредитной карте, а потом вернуть ее в магазин и оформить возврат на другую карту.

Потом его устраивают в фирму. Это может быть, как простая техничка, так и хороший флагман с историей и оборотами. Фирму тоже «причесывают», создают красивый сайт, ставят реальный телефон, куда могут позвонить из банка и где ответят, что человек работает, занимает должность, например, директора по развитию и получает достойную зарплату, которую не обязаны разглашать по телефону.

И человеку реально ставят официальный оклад – тысяч 50-100, платят за него все налоги. Кстати, иногда взносы не платят, так как большинство банков их не отслеживают, но НДФЛ – обязательно. В итоге для банка он получается хороший клиент с историей.

Раскачивать стараются по максимуму. Когда кредитная история готова, подают заявки на кредиты одновременно в несколько банков на максимальные суммы. Как правило, в 3-5. Раньше можно было подать хоть в 20, сейчас это отслеживается практически онлайн, но, если делать все аккуратно, то прокатит. Для этого полезно привлекать кредитных брокеров, которые знают, какие банки дают легко, какие нужны документы, где какие первоначальные взносы, ставки, максимальные суммы, требования и т.п. Дополнительно по возможности договариваются с менеджерами банков, чтобы шанс одобрения был выше.

Так получают кредиты на одного человека на несколько миллионов. А таких людей могут быть десятки. После чего платят 2-3 платежа, чтобы не было подозрения на мошенничество по ч.3 ст. 159 УК РФ и перестают. Конечно, банки начнут дергать человека, на кого оформляли, но тут есть «пути отхода», если делать все грамотно. Например, он может заявить в полицию, что его самого обманули или обокрали, написать заявление в органы и даже подать в суд. В качестве доказательства можно придумать некую «бизнес-схему», что сам он брал кредит под 15%, а давал под 30% и думал на этом заработать. Но человек пропал и его не найти.

В большинстве случаев ввязываться в уголовку банк не будет, а просто испортит кредитную историю. В итоге, учитывая все платежи, проценты, НДФЛ и зп номинала, чистый профит выходит неплохой.

@benefitsar

0

Автор публикации

не в сети 7 часов

Ростислав

2 621
rambo1980@tutanota.com
rambo1980@protonmail.com
Меня читают. Блоков нет. Любая информация. Конфиденциально.
Пишите в личку.
p.s. на почтовые ящики mail.ru, list.ru, bk.ru не отвечаю.
42 года
День рождения: 19 Апреля 1980
Комментарии: 3626Публикации: 7822Регистрация: 18-12-2015
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
РЭНБИ - Россия
Добавить комментарий
Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
*
Ваш день рождения * :
Число, месяц и год:
Отображать дату:
Генерация пароля
/