Схема обмана лизинговых компаний или как получить машину бесплатно

Схема обмана лизинговых компаний или как получить машину бесплатно 1

Публикация в группе: Криминал

Так как одна из наших сфер деятельности – безопасность, в этой серии постов распишем про то, как еще работают мошенники.

Есть группы мошенников, которые специализируются не на кредитах физлиц, а на компаниях. В частности, это лизинг. Лизинг – это долгосрочная аренда оборудования, транспорта или недвижимости. По договору, компания-лизингодатель разрешает пользоваться своим имуществом за определенную плату. Отличие от обычной аренды в том, что лизингодатель покупает конкретную вещь, которую вы выбрали. После окончания срока договора ее можно выкупить. Это удобно тогда, когда у бизнеса не хватает оборотных средств, например, на покупку необходимого дорогого оборудования.

Как и в случае с кредитами, мошенники подготавливают фирму. Компания может быть, как новая, так и старая. По ней показывают обороты, создают видимость реальной деятельности, оплаты контрагентам, делают красивый сайт, снимают офис, оформляют договоры с обслуживающими организациями. Параллельно подготавливают и директора. Ему покупают фейковую брендовую одежду, аксессуары, учат разговаривать с банкирами, даже делать это свысока, оформляют платиновую карту. При этом привозят в банк на дорогих люксовых авто типа Bentley или Maybach.

Через какое-то время подают заявку на лизинг. Менеджеры лизинговой компании приезжают в подготовленный офис, изучают документы, задают вопросы. И когда убеждаются, что компания реальная, заключается договор. При грамотном подходе проблем не возникает. Плюс лизинга в том, что машина может числиться на балансе лизингодателя, и с ней особо ничего не сделать, кроме откровенного мошенничества. А зачем реальной фирме идти на такое? Но они не понимают, что есть люди, которые работают на перспективу и по-крупному.

Схема рассчитана на 6-9 месяцев. Для начала берут одну машину, исправно платят, показывают деятельность, затем вторую, потом какое-то оборудования и т.п. Чтобы показать добросовестность, можно даже закрыть один из договоров досрочно. Так, фирма становится для лизинговой компании перспективным клиентом и через время они открывают кредитную линию на 20-30 млн.

Перед тем, как начать ее осваивать, в зависимости от того, чем занимается компания, подбирают ликвидные для продажи активы. Например, ищут крупные производства, кому необходимо специфическое дорогое оборудование, либо просто узнают, какие машины готовы принять темщики в наших южных республиках. Не сложно связаться с теми же дагестанцами, ингушами или чеченцами и спросить, что они готовы взять и за сколько. После чего по кредитной линии покупаются авто, отгоняются, например, в Дагестан, там их «перебивают» и спокойно ездят. Мы знаем не один десяток случаев, когда 10-20 Toyota Camry уезжали в Дагестан за 40-50% стоимости. Уже давно, чтобы не попасть на такое, лизинговые компании стали ставить в машинах маячки. Но их быстро находят и перевешивают на другие авто, которые ездят по «родному» городу, показывая, что они якобы тут. С оборудованием еще проще.

После фирму «пускают под нож».

С директором поступают по-разному: могут кинуть, спрятать или отмазать. Вопрос в профите, связях и отношениях. Но обычно у таких групп есть подвязки с ментами и вменяемый директор, который может хоть как-то преподнести легенду, куда пропали машины. Легенда прорабатывается заранее с юристами. Например, подставили, обманули контрагенты или ее сдали в такси, а водитель, которого невозможно найти, ее угнал. Можно даже сделать это под камерами, написать заявление об угоне в органы и т.п. При грамотном раскладе директор может даже избежать ответственности.

Мы расписали данную схему в общих чертах, чтобы повышать финансовую и юридическую грамотность наших читателей. Все моменты, как детально по ней работают, раскрывать не будем, чтобы ни у кого не появилось желания использовать данный пост как инструкцию или призыв к действию.

@benefitsar

0

Автор публикации

не в сети 2 дня

Ростислав

2 621
rambo1980@tutanota.com
rambo1980@protonmail.com
Меня читают. Блоков нет. Любая информация. Конфиденциально.
Пишите в личку.
p.s. на почтовые ящики mail.ru, list.ru, bk.ru не отвечаю.
42 года
День рождения: 19 Апреля 1980
Комментарии: 3626Публикации: 7820Регистрация: 18-12-2015
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
РЭНБИ - Россия
Добавить комментарий
Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
*
Ваш день рождения * :
Число, месяц и год:
Отображать дату:
Генерация пароля
/