От 5 тыс. грн для платежа нужен паспорт или банковская карта

Добавлено в закладки: 0

С сегодняшнего дня, 28 апреля, в Украине вступил в силу новый закон о финансовом мониторинге, №361-IX. Главное его изменение — это обязательная идентификация наличных сделок от 5 тыс. грн. Раньше это требовалось при 15 тыс. грн, а теперь все начинается с суммы втрое меньше.

Чтобы сделать денежный перевод, пополнить карточку в терминале или купить товар в интернете на сумму более 5 тыс. грн — нужно предъявить паспорт или вставить в терминал/банкоматы банковскую карту (из правила есть лишь несколько исключений). Это ключевое требование нового закона, вообще их несколько:

  1. Идентификация платежей при наличных сделках от 5 тыс. грн.
  2. Повышение планки для общего финансового мониторинга: с действующих сейчас 150 тыс. грн до 400 тыс. грн. Начиная с данной суммы у человека будут обязательно запрашивать данные о происхождении средств (налоговая декларация, зарплатная справка, договор купли/продажи квартиры, машины или другого актива и др.).
  3. Данные о каждом отправителе средств будут «ходить» вместе с деньгами. Вместе с деньгами банк будет получать файл с информацией о том, кто перечислил средства.
  4. Введение системы обмена информацией о сомнительных операциях между банками и прочими субъектами финансового мониторинга (финансовыми компаниями, ломбардами, адвокатами, риэлторами и пр.). О том, что человек или компания проводили подозрительную сделку узнают во всех банках и прочих структурах, и с ними могут расторгнуть деловые отношения.

Власти хотят добиться того, чтобы максимальное количество денежных операций происходило с помощью банковских карт, и меньше наличными. Из 5-тысячного правила есть три ключевых исключения — без карточки и паспорта на сумму свыше 5 тыс. грн можно будет платить, если это:

  • коммунальные платежи на любую сумму;
  • штрафы;
  • налоговые платежи;
  • погашение кредитов на сумму до 30 тыс. грн.

Андрей Пшеничный для сайта dubinsky.pro

0

Автор публикации

не в сети 1 час

Альберт Кулагин

От 5 тыс. грн для платежа нужен паспорт или банковская карта 1 274
«Да пошёл ты на хуй!» — подумал я, и отправил смайлик :)
flagБангладеш.
51 год
День рождения: 04 Мая 1969
Комментарии: 232Публикации: 5490Регистрация: 16-01-2017
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
РЭНБИ
Добавить комментарий
Войти с помощью: 
Хроники коронавируса COVID-19
Авторизация
*
*
Войти с помощью: 
Регистрация
*
*
*
Ваш день рождения * :
Число, месяц и год:
Отображать дату:
Войти с помощью: 
Генерация пароля