Такого ещё не было!!! Реальный случай произошел в одной из ведущих банков страны. Клиент получил денежные средства по системе Cash-In (внесение средств наличными через банкомат по номеру счета). Денежные средства поступили на счет клиента, и счет моментально был заблокирован банком по подозрению в мошеннических операциях. При составлении претензии в офисе банка был получен ответ с инструкцией по разблокировке счета. Клиента попросили предоставить следующую информацию: адрес, где вносились средства, номиналы купюр, и фото человека, который вносил денежные средства на счет!!! Клиент в шоке!!! После предоставления информации счет был мгновенно разблокирован. При этом, клиент не мог просто закрыть счет и снять деньги наличными. Только предоставление запрашиваемой информации, в противном случае банк пообещал, что клиент эти деньги вообще может не увидеть никогда!!! Как объяснили сотрудники банка, снятие наличных с последующим закрытием счета возможно только при блокировке по 115-ФЗ. В случае блокировки по подозрению в мошеннических действиях – только разблокировка счета с предоставлением запрашиваемой информации.
@BlackAudit
Автор публикации
